Lėšų išėmimo strategija
Šis įrankis padeda įvertinti, kaip portfelis gali elgtis, kai iš jo reguliariai išsiimami pinigai. Jis naudingas galvojant apie išlaidų tempą, plano tvarumą ir jautrumą grąžos prielaidoms. Tai yra pirmas „realybės patikrinimas“ — verta palyginti kelias išėmimo normas, o ne pasikliauti vienu scenarijumi.
Išsamiau
Metinė lentelė (CSV)
Prielaidos
- Deterministinis scenarijus su pastovia metine grąža ir infliacija.
- Išmokos didėja su infliacija (išlaidos išlaikomos pastovios „šiandienos eurais“).
- Neįtrauktas rinkos nepastovumas ir „sequence of returns“ rizika.
- Grynoji grąža aproksimuojama kaip (grąža − kaštų „drag“ − mokesčių „drag“).
- Monte Carlo naudoja lognormal grąžų modelį. Volatilumas – metinis grąžų standartinis nuokrypis; rezultatai yra intervalai, o ne pažadas.